本节包含以下内容：
KYC（客户尽职调查）
- 创建 Pisell 支付账户的个人
- 与 Pisell 支付账户关联的业务
- 最终拥有或控制该企业的任何个人
验证信息列表
“客户尽职调查”(KYC) 义务要求Pisell Payment验证账户持有人的业务经营地址是否为他们在账户申请中提供的营业地址。
本节包含以下内容：
地址信息
如果我们无法通过程序来验证您的身份，Pisell Payment 可能需要您提供其他文件，以便验证与 Pisell Payment 账户关联的个人的身份。Pisell Payment 将要求未经验证的个人提供两份单独的文件：
- 一份身份证明文件
- 一份家庭地址证明文件
文件要求
每份文件必须满足特定要求才能用于验证。
这些文件中的信息必须与您的 Pisell Payment 账户中的信息相符，因此在上传文件之前，最好先确认您的 Pisell Payment 账户中列出的个人信息准确无疑。您可以在管理平台中查看您的 Pisell Payment 账户个人信息。您提供的身份证明和家庭住址证明文件必须成功通过审查并且与您的 Pisell Payment 账户中的信息相符，才能验证您的身份。我们的团队最多可能需要 24 小时才能完成审查。
文件标准摘要如下所示：
身份证明文件要求：
- 文件必须以全彩色上传（即不接受黑白扫描件）
- 文件必须清晰
- 不接受身份证件复印件
- 文件必须有效且未过期
- 必须上传完整的文件
- 驾驶证或身份证的正反面
- 护照的完整个人信息页
- 文件可以 .png 或 .jpg 格式上传（接受照片和彩色扫描件）
家庭住址证明文件要求
- 文件必须清晰
- 必须上传完整的文件。
- 文件至少包含一整页
- 个人全名和地址清晰
- 文件可以 .png、.jpg 或 .pdf 格式上传
受益人信息
受益所有者
具体规则因国家/地区而异，但受益所有者可以包括以下一种或两种类型的个人：
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拥有贵公司 25% 或以上股份的个人，和/或
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对贵公司有重大控制权的个人。
-
被视为对贵公司“行使重大控制权”的个人是指负责管理和指导公司业务的个人，可能包括管理者或高级主管，例如 CEO、CFO、COO、管理层成员、普通合伙人、总裁、副总裁或财务主管。
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董事
董事通常是指贵公司董事会成员。
银行对账单
Pisell Payment 必须审查确认 Pisell Payment 所有者和银行账户所有者的名称匹配的官方文件。
最常见的情况是，可通过提交以下文件之一来满足此要求：
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银行账户对账单
护照驾照
在某些国家/地区，Pisell Payment 需要收集、验证和维护与 Pisell Payment 账户关联的个人的身份信息。这些要求来自我们的监管机构和金融合作伙伴，旨在提高透明度，并防止个人利用复杂的公司结构来隐瞒恐怖分子融资、洗钱、逃税和其他金融犯罪活动。
如果在您注册 Pisell Payment 账户时我们无法通过程序验证您的公司和/或身份，我们可能需要政府颁发的带照片的证件的副本来手动验证信息。
ASIC文件
显示公司主体，显示法人信息的完整文件
支付账户主体的Current Extract/Trust Deed/Company Statement等材料(包括名称、ABN、注册地址、注册时间、所有权等信息)
公司文件获取方式如下：链接https://abr.business.gov.au/先搜公司的ABN；点击AISC的链接就可以跳转到对应的公司的⻚面；再提交购买；购买后会在购买时填写的邮箱里收到一封邮件，在邮件里面下载即可；
业务描述
简要描述您的店铺使用Pisell Pyament的业务场景，写明主营业务即可，如为自有小程序，该部分可以则为小程序的基础信息